Estado de cuenta
Reconstrucción cronológica al 29/09/2026. Cambie la fecha de corte en el encabezado.
| Fecha | Concepto | Cargo | Pago | Capital | Interés | IVA | Moratorio | Saldo | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01/01/2026 | Disposición del crédito | $500,000.00 | $500,000.00 | $500,000.00 | |||||
| 29/09/2026 | Interés devengado 01/01/2026 → 29/09/2026 | $64,766.67 | $55,833.33 | $8,933.33 | $564,766.67 | ||||
| 29/09/2026 | Saldo a la fecha de corte | $564,766.67 |
En renglones de devengo, las columnas muestran lo generado; en pagos, lo aplicado. Saldo = capital + intereses + IVA + moratorios + cargos pendientes.
Renglones resaltados: hay pagos pactados vencidos sin cubrir; el capital no baja y el interés se sigue calculando sobre el mismo capital.